‫תגובות לפוסט: "הדרך לניהול חכם של תיק ההשקעות שלכם"‬

‫מאת: בני מדבדייב‬

‫בני מדבדייב‬ — Sat, 01 Jan 2011 19:36:02 +0000

ליאורה,

יש מפגש מחזור במדרשה, את נקראת לדגל

שוחחי עימי (גם בנושא השקעות בבנק)

בני

‫מאת: ליאורה קפלן‬

‫ליאורה קפלן‬ — Tue, 09 Feb 2010 12:11:01 +0000

‫

שלום עזריאל,

ראשית, אני מתנצלת על העיכוב בתשובה.

לשאלתך, שיעור המס על דיבידנד ( הנגבה על ידי רשות המסים ליחיד תושב ישראל שאינו בעל שליטה) עומד על 20%. מידע נוסף לגבי מיסוי שוק ההון תוכל למצוא באתר בנק לאומי (גם אם אין לך חשבון וסיסמא).

בתוך האתר יש לבחור את נושא "השקעות", ותחת תת נושא "שוק ההון" אפשר למצוא לא מעט מידע מסוכם באופן פשוט וקל להבנה, תחת הקישור "מיסוי ניירות ערך - עקרונות מרכזיים".

‬

‫מאת: משתמש אנונימי (לא מזוהה)‬

‫משתמש אנונימי (לא מזוהה)‬ — Fri, 05 Feb 2010 13:21:48 +0000

תודה על הכתבה

‫מאת: ליאורה קפלן‬

‫ליאורה קפלן‬ — Thu, 04 Feb 2010 15:00:57 +0000

‫

יוסי שלום,

מאוד שמחה לשמוע על העניין שלך בתחום.

מה לעשות? ממליצה שני דברים במקביל:

קודם כל לקרוא. יש המון מקומות לעשות את זה, הרבה אתרים באינטרנט (גם מקומיים ובעברית) שמספקים כמות אדירה של אינפורמציה. אפשר פשוט להתחיל עם הכנסת המילים "שוק ההון למתחילים" ב- google.

חוץ מזה מומלץ לפנות ליועץ השקעות בסניף הבנק שלך. לדעתי הדרך הטובה ביותר לעשות זאת היא לקבוע פגישה עם היועץ ולוודא שהיא תימשך לפחות שעה. ככה אתה יודע שהוא/היא יהיו מרוכזים לגמרי בך, בתיק שלך ובשאלות שלך.

אל תרגיש מחויב להתחיל לפעול כבר בסיכום הפגישה הראשונה. קודם חשוב להרגיש נוח עם המונחים ולהבין את הסיכון והסיכוי הגלומים בכל האפשרויות שיוצעו לך, גם אם המשמעות היא קודם לחזור הביתה, לקרוא עוד ולהתייעץ עם אחרים.

בהצלחה!

ליאורה

‬

‫מאת: עזריאל סגל‬

‫עזריאל סגל‬ — Thu, 04 Feb 2010 09:59:10 +0000

כאחראית על התחום הבינלאומי-ארשה לעצמי לנצל הבמה ולשאול את גב' ליאורה קפלן- מהו שיעור המס על דיבדנד שמקבל אזרח ישראלי בבנק בארץ על מניות בארה"ב-טבע ,בנק אוף אמריקה פוטאש וכו'?
תודה מראש

‫מאת: ליאורה קפלן‬

‫ליאורה קפלן‬ — Mon, 01 Feb 2010 09:15:20 +0000

‫

תודה על תגובתך.

מבדיקת ביצועי ה- Dow Jones Industrial Average וה- S&P500 בשנים 1900 ו- 1928, עולה שהשוק האמריקאי הניב בממוצע 7% לשנת השקעה. כאן הבדיקה היא לשינוי במחיר המדד בלבד, ללא תוספת של דיבידנדים.

לגבי שאלתך השנייה, אפשר לדבר על 3 אירועים בהיסטוריה (פרט למשבר הנוכחי) בהם ה- S&P500 צנח בשיעור של כ- 50% ומעלה: הראשון, בתחילת שנות ה-30', אז איבד המדד כ- 85% ביחס לשיא אליו הגיע בספטמבר 1929. הוא חזר להיסחר באותן רמות שיא רק בשנת 1954.

המשבר הגדול הבא היה בשנות ה- 70'. בינואר 73' הגיע המדד לשיא ממנו איבד כ- 50% תוך 20 חודשים ואליו חזר רק בשנת 1980.

המשבר האחרון הוא משבר ראשית שנות ה-2000, כאשר במארס אותה השנה הגיע המדד לשיא של 1530 נקודות, ממנו צנח בכ- 50% ואליו חזר, אך לא לאורך זמן, רק בשנת 2007.

‬

‫מאת: יוסי‬

‫יוסי‬ — Sun, 31 Jan 2010 10:11:30 +0000

שלום, ליאורה
התחלתי להתעניין בשוק ההון. אין לי שום רקע קודם.
עד היום כספי חסכונותי היו בפק"מים בבנק ואני רוצה להשקיע
ולהרוויח יותר.
מה אני צריך לעשות? האם יש שירות ייעוץ בבנק?
איך זה הולך, פשוט אין לי מושג.
תודה מראש על התשובה

‫מאת: כמה אתם חשופים, ולמה? | Ymarket‬

‫כמה אתם חשופים, ולמה? | Ymarket‬ — Thu, 28 Jan 2010 17:03:23 +0000

[...] הדברים האלה כתבה ליאורה קפלן, אחראית על שווקים בינלאומיים בענף מחקר שוק [...]

‫מאת: ליאורה קפלן‬

‫ליאורה קפלן‬ — Thu, 28 Jan 2010 13:23:58 +0000

‫

הי אלי,

תודה על תגובתך.

אין ספק ששתי הנקודות שציינת הן כבדות משקל. עם הזמן אני מקווה לגעת עוד בנקודות האלה ולנסות לתת קצת טיפים לגבי איך לנהל את התיק נכון יותר.

בקצרה, אומר שלהערכתי ברגע שהמשקיע מבין ומפנים את נושא הסיכון, עם היתר כבר הרבה יותר קל להתמודד.

‬

‫מאת: ליאורה קפלן‬

‫ליאורה קפלן‬ — Thu, 28 Jan 2010 13:22:00 +0000

‫

הי אלדד,

תודה על תגובתך.

אני שמחה לשמוע שמצאת את הנוסחה האופטימאלית עבורך לניהול התיק, ועוד יותר משמח אותי לראות שאתה חושב במונחים של "Asset Allocation‏".

לדעתי צורת מחשבה כזו אוטומטית גורמת לך להימנע מטעויות כמו שינויים אינטנסיביים מדי (קניות ומכירות) בתיק שבסופו של דבר רק פוגעים בביצועים. מצד שני, ככה אתה הופך למשקיע לטווח ארוך במובן ה"טהור" ביותר ומנהל את התיק שלך תוך התחשבות באירועים הפיננסים החשובים בחיים ומתוך ראייה כוללת של כל הנכסים שיש לך. שאפו!

ליאורה. ‬