עולם ההשקעות הוא זירה רגישה ודינמית, שמושפעת מלא מעט פקטורים ואינדיקטורים שזורמים אלה מדי יום ומדי שעה. ובכל זאת, גם בסביבה תוססת כזו, אפשר לבסס כללי אצבע שיעזרו לבנות נכון ובצורה מושכלת תיק השקעות שמותאם לכל לקוח, לפי אופיו וצרכיו. הנה כמה כללים מניסיוני שלי.